MASAK’ın yayımladığı yeni düzenlemeyle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin kurallar yeniden belirlendi. Pasaport ve adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin düzenlemede değişikliğe gitti. Resmî Gazete’de yayımlanan tebliğle, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan müşteri ediniminde uygulanacak usul ve esaslar güncellendi.
Yeni düzenlemeye göre yükümlü kuruluşlar, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar üzerinden gerçekleştirebilecek. Kimlik doğrulama işlemi, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.
Pasaport çipinde yer alan bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin eşleştirilmesi zorunlu olacak. Doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespitiyle iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında kişi ve pasaport bilgileri kayıt altına alınacak.
Düzenleme kapsamında adres bilgilerinin de ayrıca doğrulanması gerekecek. Adres teyidi; yerleşim yeri belgesi, fatura, kamu kurumlarından alınan belgeler veya kamuya açık veri tabanları üzerinden yapılabilecek. Adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemi kullanılarak müşteri olarak kabul edilemeyecek. Ayrıca yükümlü kuruluşların müşteri kabul sürecinde risklerin belirlenmesi, derecelendirilmesi ve izlenmesine yönelik tedbirleri uygulaması zorunlu tutuldu.
Yeni düzenleme kapsamında yükümlü kuruluşlar, müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde aldıkları tedbirler ve oluşturdukları prosedürleri MASAK’a bildirecek. Müşteri kabulüne ilişkin istatistiki bilgiler ise üçer aylık dönemler halinde MASAK’a iletilecek.
Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılan kişilerin hesap hareketlerine de yeni güvenlik kuralları getirildi. Buna göre, müşterinin hesabına yalnızca yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından para transferi yapılabilecek. Hesaptan yapılacak transferler de yalnızca aynı kişi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Yorumlar kapalı.