Sermaye Piyasası Kurulu, finansal kuruluşlar ile kripto platformlarında uzaktan müşteri kabulü ve kimlik tespiti süreçlerini kapsayan yeni esasları yürürlüğe koydu.
Resmî Gazete’de yayımlanan tebliğ kapsamında aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan müşteri edinim süreçlerinde kritik değişikliklere gidildi. Yabancı uyruklu bireyler ile ticaret siciline tescilli tüzel kişiliklerin kimlik doğrulama, adres teyidi ve finansal işlem sınırları yeniden çizildi.
Yabancılara çipli pasaport şartı ve yüksek risk sınıflandırması
Yeni kurallar doğrultusunda yabancı uyruklu kişilerin uzaktan müşteri kabulünde ICAO 9303 standartlarına uygun ve NFC teknolojisini barındıran pasaportların kullanımı zorunlu hale getirildi. Pasaportun çip alanındaki dijital veriler ile belge yüzeyindeki fiziki verilerin örtüşmemesi durumunda işlem anında reddedilecek. Pasaport ile doğrulanan tüm müşteriler otomatik olarak “yüksek risk” kategorisine dahil edilecek. Süreç, pasaport inceleme eğitimi almış uzman personel tarafından canlı görüntülü görüşmeyle yürütülürken canlılık analizi ve yüz eşleştirme adımlarında yapay zeka teknolojilerinden faydalanılacak.
Adres teyidi bitmeden finansal transfer yapılamayacak
Yabancı müşterilerin yerleşim yeri bilgilerini resmi ikamet belgesi ya da son üç aya ait abonelik faturası vasıtasıyla en geç üç ay içerisinde belgelemesi gerekecek. Doğrulama tamamlanana kadar ilgili hesaplardan para, kripto varlık veya sermaye piyasası aracı transferine onay verilmeyecek. Öte yandan finansal hareketlere de kısıtlama getirildi; pasaportla açılan hesaplara para girişi ve çıkışı yalnızca kişinin yurt dışındaki kendi banka hesabı üzerinden SWIFT kanalıyla yapılabilecek. Müşteri bilgileri ile yatırımlara ilişkin veriler üçer aylık periyotlarla MASAK’a bildirilecek.
Tüzel kişi kabullerinde gerçek faydalanıcı kuralı
Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kabul işlemlerinde temsil yetkileri MERSİS, Ticaret Sicil Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı sistemleri üzerinden teyit edilecek. Tescil süreçlerinde şirketin gerçek faydalanıcısının net bir şekilde tespit edilmesi şart koşulurken, gerçek faydalanıcının belirlenemediği ya da şüpheli durumların saptandığı hallerde müşteri kabul süreci doğrudan iptal edilecek.
Yorumlar kapalı.